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借款还是赌债?

2021年1月份,李某到法院起诉称张某因生意周转原因于2020年4月份向其借款13万元,约定借期6个月,但到期后张某拒不还款,为此,特向法院主张要求张某还款并支付利息。

张某向法院提交答辩状称,双方并非存在借贷关系,张某从2018年开始在李某处购买地下“六合彩”,期间有赢有输,至2020年4月份,经结算,张某共欠李某13万元。后来李某和其他人上门追索债务,张某没有办法,只好在李某事先拟好的借条上签字。同时张某提供了几段视频,内容显示李某及其他几人在张某家门前商量如何归还赌债的问题。为此,张某主张,李某明知借款系给张某从事地下“六合彩”赌博,应当为非法债务,不应受到法律保护。

法院开庭审理,在调查阶段,被告提出原告未交付有借款,而且原告也未能提供银行流水证实曾将钱款提现。法官询问原告资金来源,原告回答自己从事网络经营,月收入有3至5万元,家里经常有20万至30万元,借条签订后系以现金方式交给被告。双方举证、辩论后,法院认为,原告主张借款形成的时间、地点、经过、借款资金来源及资金交付方式等有关细节未能作出详细说明,该案有可能涉嫌赌博。故裁定驳回起诉,将案件移交公安机关调查。

现公安机关已对案件进行受理,目前正在进一步调查处理当中。

本案中,原告仅持有借条,对双方形成借贷关系的具体情形表述不清,而反观被告,其提供的视频虽然不能直接证实双方存在赌博关系,但足以引起法官对借贷关系的怀疑。下一步公安机关将全力调查该案,原被告双方将面临刑事处罚或治安处罚的风险。

该案给我们的提醒:法官在审理民间借贷案件中发现存在涉赌因素时,应从严审查借贷关系的合法性。原告不仅要举证证明其与被告借款事实的存在及款项的实际交付,还应举证证明该借贷关系合法有效。被告反驳借贷关系主张赌博债务并举证证明,当被告举证达到引起合理怀疑的程度时,原告还应就借款形成的时间、地点、经过、借款资金来源及资金交付方式、约定的借款用途、还款期限、还款方式、利息在场人、等有关细节详细说明。赌博是国家明令禁止的违法活动,对于明知其所出借的款项系他人用来从事违法活动而仍然出借的,其借贷关系不受法律保护。

根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条 人民法院作为经济纠纷受理的案件,经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的,应当裁定驳回起诉,将有关材料移送公安机关或检察机关。

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